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告别免费咨询 基金投顾服务来了

重庆城 投资理财 2019-11-04 11:49:07

本报记者 周 琳

公募基金向着“买方时代”跨出重要一步。日前,基金投资顾问业务试点正式启动,多家机构获得证监会首批基金投资顾问业务试点资格。

基金投资顾问服务,是指财富管理机构从客户的财务状况和真实理财需求出发,为客户量身定制专属投顾账户,拟定资产配置方案,构建基金组合,并由投资经理根据市场变化对投顾账户内的底层基金资产进行持续的动态跟踪和调整,通过优化组合不断贴近客户的投资目标,帮助客户获得良好的长期收益。

据了解,在资管新规打破“刚兑”的情况下,面对难以捉摸的市场和6000多只公募基金产品,投资者需要的不再仅仅是理财产品而是一个投资解决方案,一项贯穿投资全程的服务。

业内专家表示,基金投资顾问就是机构提供解决方案的一种形式。从行业发展看,货币基金引导老百姓完成了从储蓄到现金管理的转变,接下来,投资者需要完成从现金管理到投资管理的转变,在这一步里,投资顾问将担当重任。

华夏基金总经理李一梅表示,基金投顾时代的到来,意味着公募基金将从产品销售导向,转向真正以客户利益为中心的服务导向:从客户立场出发,根据客户需求制定投资方案,优化投资行为,并最终提升基金投资的盈利体验。这对专业性提出了更高的要求。

具体来说,投资者可以从基金投顾服务中获得什么具体服务呢?

业内人士认为,第一,基金投顾作为买方代理,可以帮助客户制定全面且负责任的投资解决方案,从客户的投资目标、财务状况、投资久期等方面入手,深刻理解客户投资需求,制定资产配置方案,解决时点上选基择时的问题,通过持续的动态再平衡解决如何长期有效持有的问题。第二,基金投顾能够为客户创造投资附加值,包括来自于财务规划服务、资产配置方案、组合再平衡、节税安排、跨境投资等在内的多种增值服务。第三,基金投顾在收费模式上的改变,能在降低客户综合成本的同时与客户资产增值实现更好的绑定。

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